В условиях динамичного рынка 2026 года главный ресурс любой крупной компании — это ликвидность. Возможность быстро инвестировать в расширение производственных линий, закупку товара или поглощение конкурентов определяет лидеров отрасли. Однако часто львиная доля капитала бизнеса оказывается буквально «замурована» в бетоне — собственных складских комплексах, производственных цехах и бизнес-центрах.
Продавать недвижимость и переезжать, нарушая логистику и бизнес-процессы? Брать дорогой банковский кредит под залог имущества, увеличивая долговую нагрузку?
Для владельцев крупных объектов (от 1000 м² и выше) существует более изящный и экономически эффективный финансовый инструмент — возвратный лизинг (Sale and Leaseback).
Что такое Sale and Leaseback?
Возвратный лизинг — это сделка, при которой компания продает принадлежащую ей коммерческую недвижимость лизинговой компании (выступающей в роли финансового партнера), и одновременно заключает договор долгосрочного лизинга (аренды) на этот же объект.
Схема работает просто:
- Вы продаете свой склад или офис.
- Получаете на счет оборотные средства от продажи объекта.
- Продолжаете работать в этом же здании, выплачивая ежемесячные лизинговые платежи.
- По окончании срока действия договора объект снова становится Вашей 100% собственностью.
Физически для бизнеса ничего не меняется: сотрудники сидят на тех же местах, фуры разгружаются в тех же доках. Но на балансе компании появляются свободные средства для роста.
Зачем это бизнесу? Главные преимущества возвратного лизинга
Сделки Sale and Leaseback особенно актуальны для крупной коммерческой недвижимости (склады класса А и В, гипермаркеты, производственные базы от 1000 м²), так как именно такие активы замораживают наибольшие объемы капитала.
1. Платеж = аренда, но актив остается Вашим
Вместо того чтобы платить за чужое имущество при классической аренде, Вы выплачиваете лизинговые платежи за свое собственное здание. График платежей жестко фиксируется на длительный срок и не подвержен спонтанным колебаниям рынка аренды.
2. Снижение налоговой нагрузки на бизнес
Лизинговые платежи (включая вознаграждение лизингодателю) в полном объеме относятся на себестоимость, что легально снижает налог на прибыль. Кроме того, НДС распределяется поэтапно на весь срок действия договора, что снимает шоковую нагрузку с оборотных средств.
3. Гибкость и скорость (в отличие от кредита)
Одобрение лизинговой сделки проходит оперативнее и с менее жесткими требованиями к портрету клиента, чем получение крупного банковского кредита. Кроме того, график платежей можно адаптировать под сезонность Вашего бизнеса.
Базовые условия финансирования крупных объектов в Беларуси
Организация сделки возвратного лизинга (как и покупка новых площадей в лизинг) требует надежного финансового партнера. В рамках услуги по подбору лизинговых сделок, мы в IQ Property ориентируемся на следующие стандарты рынка:
- Срок финансирования: от 12 до 120 месяцев (длительный срок делает ежемесячный платеж комфортным).
- Аванс: от 10% (в индивидуальных случаях возможны условия от 0,01%).
- Валюта договора: BYN, USD, EUR (по курсу НБРБ без дополнительных скрытых комиссий).
- Требования к бизнесу: срок ведения хозяйственной деятельности от 6 месяцев.
Как рассчитать выгоду и начать процесс?
Структурирование сделки Sale and Leaseback для крупных объектов (от 500 до 10 000+ кв. м) — сложная задача, требующая профессионального брокериджа.
Агентство коммерческой недвижимости IQ Property не является стороной лизинговых отношений, но благодаря нашему партнерству с ведущими лизинговыми компаниями Беларуси, мы помогаем бизнесу подобрать оптимальные условия финансирования и полностью сопровождаем сделку.
Если Вы хотите высвободить капитал из своих площадей или, наоборот, планируете приобрести новый крупный склад или офис в лизинг, изучите подробности на нашей странице Объекты в лизинг. Там же Вы найдете удобный калькулятор лизинга, который поможет сделать предварительный расчет ежемесячных выплат и общей суммы договора.
Свяжитесь с нами, и мы превратим Ваши квадратные метры в работающий капитал!
